SFTP ile Banka Talimatı Gönderimi: Kurumsal Entegrasyon Rehberi

Maaş ödemesi, tedarikçi havalesi, DBS tahsilatı, otomatik virman… Kurumsal ölçekte bu işlemleri internet şubesinden tek tek yürütmek hem yavaş hem hataya açıktır. SFTP ile banka talimatı gönderimi, muhasebe/ERP yazılımınızı bankaya bağlayarak bu trafiği otomatikleştirir. Bu rehberde entegrasyonun nasıl kurulduğunu ve kurumsal tarafta nelere dikkat edilmesi gerektiğini anlatıyoruz.

Kurulum Aşamaları

1. Banka ile görüşme: Kurumsal müşteri temsilcinizden entegrasyon talebinde bulunun. Banka size dosya formatı dokümanını ve test bilgilerini verir.
2. Sözleşme ve yetkilendirme: Entegrasyon sözleşmesi imzalanır, hangi yetkilinin hangi limitte onay vereceği tanımlanır.
3. Teknik tanım: SFTP kullanıcısı, anahtar çifti ve klasör yapısı (giden/gelen) oluşturulur.
4. Yazılım tarafı: ERP veya ön muhasebe yazılımınız talimat dosyasını bankanın formatında üretecek şekilde ayarlanır.
5. Test: Küçük tutarlı örnek dosyalarla uçtan uca deneme yapılır.
6. Canlıya geçiş: İlk gerçek gönderim kontrollü yapılır; sonuç dosyası mutlaka okunur.

Güvenlik Kuralları

• Anahtar dosyalarını ortak klasörde tutmayın; erişimi sınırlı kullanıcıya verin.
• Dosyayı hazırlayan ile onaylayan kişiyi ayırın (görevler ayrılığı ilkesi).
• Gönderim saatlerini standartlaştırın; gece yarısı yapılan manuel gönderimler denetim açısından risklidir.
• Her gönderim için sonuç dosyasını arşivleyin; mutabakat bunun üzerinden yapılır.
• Yetkili değiştiğinde SFTP kullanıcısını ve portal yetkilerini aynı gün güncelleyin.

e-İmza ve Kurumsal Onay

Dosya aktarımı teknik bir adımdır; sorumluluğu doğuran adım onaydır. Kurumsal bankacılık portallarında yüksek tutarlı işlemlerde ve yetkili tanımlamalarında elektronik imza yaygın biçimde kullanılır. Ayrıca entegrasyon sözleşmesi, yetki belgeleri ve iç prosedür onaylarını elektronik imzayla yürütmek evrak trafiğini sıfırlar. Şirket adına düzenlenen e-belgelerde ise devrede olan araç mali mühürdür; ikisi arasındaki ayrımı mali mühür ile e-imza farkı yazımızda açıkladık.

Onay yetkilisinin sertifikası ödeme gününden önce dolarsa süreç durur; yenileme adımlarını maaş takviminizden önce planlayın.

Hizmet Bölgelerimiz

Ankara’nın batı iş merkezlerindeki firmalara aynı gün elden teslim: Etimesgut, Eryaman, Elvankent, Göksu, Şeker Mahallesi, Yeşilova, Tunahan, Süvari, Alsancak ve Bağlıca. Finans ve muhasebe birimlerinin tüm yetkilileri için tek seferde tedarik ve uzaktan kurulum yapıyoruz. Türkiye’nin her iline kargoyla adrese teslim.